Planificación de inversiones

Nuestros Servicios

Paquetes de 10 horas, durante las cuales, orientaremos a los clientes a través de todo el proceso, desde la fijación de objetivos hasta el ensamble de un portafolio que sea cónsono con su perfil de inversionista. Diseñaremos los portafolios de corto, mediano y/o largo plazo, de acuerdo con los objetivos específicos y el nivel de aversión al riesgo.

Costo del paquete: US$2.000
Contacto: pma@pmacolombia.com

El proceso de planificación de inversiones

La planificación de inversiones sigue los pasos básicos de todo proceso de planificación financiera:

  1. Establezca sus objetivos financieros generales
  2. Analice su situación actual
  3. Desarrolle estrategias y planes de acción para cada una de las áreas
  4. Ejecute el plan de acción paso a paso
  5. Monitoree periódicamente su plan financiero
  6. Redefina objetivos

1. Fijar objetivos:

Es importante determinar el propósito de cada unversión, por cuanto este es un de los factores que determinan el plazo y las características de la misma. Por ejemplo:

* Inversión para el retiro: inversión de largo plazo. El portafolio dependerá de la edad.
* Para la universidad de los hijos o la cuota inicial de la vivienda: generalmente mediano plazo.
* Para un viaje, una celebración, un regalo, etc. Generalmente corto plazo.

2. Análisis de la situación actual:

La situación actual es el punto de partida.  En esta fase se evalúan los recursos con los que se cuenta para llevar adelante el plan de inversiones. El análisis se realiza a través del modelo FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas) en las áreas que conciernen  a las inversiones.

El análisis incluye:

  • Estado de activos y pasivos.
  • Presupuesto mensual proyectado (ingresos y gastos).
  • Evaluación de inversiones existentes.

3. Fijar estrategias y planes de acción

Con base en los objetivos y el análisis de la situación actual se procederá a fijar las estraegias adecuadas, en las cuales básicamente se considerán dos aspectos:

A. Ensamble del portafolio de inversión
B. Selección de la entidad financiera a través de la cual se hará la inversión.
C. Contactos para ejecutar el plan de inversiones.

4. Ejecución del plan

Si bien este paso del proceso se lleva a cabo entre el cliente y el contacto de la entidad con la cual se haya acordado la inversión, nosotros estaremos atentos a resoler cualquier duda que en cliente tenga con respecto a la implementación del plan.

5. Monitorear periódicamente el plan

Nos mantendremos en contacto con los clientes para monitorear periodicamente los resultados del plan establecido.

6. Redefinir objetivos

Eventos especiales (matrimonio, divorcio, retiro del trabajo, etc.) harán necesario redefinir tanto los objetivos como el plan.